Criptomonedas en un divorcio
Busco indicios de criptomonedas no declaradas en extractos, exchanges y la blockchain, y las valoro a la fecha que fije tu abogado para la liquidación.
Miembro de AEPEJU nº 1556. Barcelona y toda España.
Indicios de criptomonedas no declaradas
El rastro más habitual está en el banco: transferencias o pagos con tarjeta a un exchange.
- Transferencias periódicas a una plataforma de compraventa de criptomonedas.
- Pagos con tarjeta a servicios de compra de criptomonedas.
- Correos de confirmación y aplicaciones de exchanges o de wallets en el móvil.
- Un monedero físico (hardware wallet) en casa o en la oficina.
- Ganancias por criptomonedas en la declaración de la renta, o la declaración de criptomonedas en el extranjero (modelo 721).
- Gastos o ahorros que no encajan con los ingresos conocidos.
Del extracto bancario al exchange y a la blockchain
Se sigue el dinero: del banco al exchange y, si sale de ahí, del exchange a direcciones en la cadena.
El extracto bancario prueba la salida hacia la plataforma. El juzgado puede requerir al exchange el saldo y los movimientos de la cuenta, a petición de tu abogado. Y si las criptomonedas se retiraron a una wallet propia, sus movimientos posteriores se pueden seguir en la blockchain, porque son públicos.
Valoración a fecha, y por qué la fecha importa
Las criptomonedas pueden doblar su valor o perder la mitad en pocos meses, así que la fecha de valoración cambia el reparto.
Valoro cada activo a la fecha que fije el acuerdo o el procedimiento, con la fuente de precio documentada, y si hace falta a varias fechas para que tu abogado compare escenarios.
Gananciales o privativas: los hechos que aporto
Si son gananciales o privativas es una cuestión jurídica que decide tu abogado y, en su caso, el juez.
Como regla general, el Código Civil considera gananciales los bienes adquiridos durante el matrimonio a costa del caudal común. Lo que yo aporto es el hecho técnico: cuándo se compraron, con qué dinero entraron en el exchange y qué movimientos tuvieron después.
Qué necesito para empezar
Normalmente basta con lo que ya tienes a mano para saber si merece la pena investigar.
- Extractos bancarios del periodo que interesa.
- Declaraciones de la renta de los últimos ejercicios.
- Correos, capturas o mensajes donde se mencionen criptomonedas.
- Las fechas relevantes del procedimiento que te indique tu abogado.
Límites de la autocustodia
Si las criptomonedas están en una wallet propia, puedo demostrar que existen y cuánto valen, pero no moverlas.
Nadie puede acceder a una wallet sin su clave. Lo que se pide en el procedimiento es identificar y valorar el activo para incluirlo en el reparto, no obtener la clave.
Preguntas frecuentes
Dudas habituales sobre este tipo de peritaje.
¿Las criptomonedas compradas durante el matrimonio son gananciales?
Por regla general, sí, si se compraron con dinero común en régimen de gananciales; la calificación final la hace tu abogado o el juez. Yo documento cuándo y con qué dinero se compraron.
¿Cómo saber si mi pareja tiene criptomonedas ocultas?
Empezando por los extractos bancarios: las transferencias o pagos a un exchange son el indicio más habitual. A partir de ahí se puede seguir el rastro.
¿Se le puede obligar a entregar la clave privada?
Lo que se busca en el procedimiento es identificar y valorar el activo para el reparto, no la clave. Cómo pedirlo al juzgado lo decide tu abogado.
¿Sirve si las criptomonedas están en un exchange extranjero?
Sí. El rastro bancario hacia la plataforma existe igual, y el juzgado puede requerir información al exchange, aunque fuera de la Unión Europea el trámite suele ser más lento.
¿Qué pasa si descubro criptomonedas ocultas después del convenio?
Consúltalo con tu abogado, porque puede haber vías para reclamar. El informe documenta cuándo existían y cuánto valían.
¿A qué fecha se valoran?
A la que fije el acuerdo o el procedimiento. Puedo valorarlas a varias fechas para que tu abogado compare.
¿Cuánto cuesta y cuánto tarda?
Depende de cuántas cuentas y movimientos haya que analizar. La primera consulta de 30 minutos es gratuita, el presupuesto llega en 24 h laborables y el informe, en unos 7 días en encargos estándar.
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